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在今年20多家受罰的信托公司中，中融信托共收到5張罰單，位居被罰榜單之首。

信托業(yè)強監(jiān)管仍在繼續(xù)。截至12月24日，今年以來信托業(yè)已收到近40張罰單。超過20家信托公司被罰，約占全部信托公司數(shù)量的三分之一。

第一財經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，在今年20多家受罰的信托公司中，中融信托共收到5張罰單，位居被罰榜單之首。6月2日，經(jīng)緯紡機(10.900,0.17,1.58%)(000666.SZ)發(fā)布公告稱，因開展房地產(chǎn)信托業(yè)務不審慎等五大違規(guī)行為，旗下子公司中融信托被銀保監(jiān)會黑龍江監(jiān)管局分別處以罰款60萬元、40萬元、30萬元、30萬元、50萬元，共計被罰210萬元。

其中，信托違規(guī)進入房地產(chǎn)成受罰主因。今年已有多家信托因為“信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價款、違規(guī)投向四證不全的房地產(chǎn)項目、違規(guī)向不具備二級資質的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資”等原因被罰，受罰公司有中融信托、北方信托、粵財信托、民生信托、中誠信托、五礦信托、建信信托、中信信托等。

中融信托成為“罰單王”

中融信托開展的信托業(yè)務，在業(yè)內一向以激進和大膽著稱。在強監(jiān)管背景之下，中融信托在一天之內，連吃監(jiān)管的5張罰單。處罰決定書顯示，因開展房地產(chǎn)信托業(yè)務不審慎，對中融信托處以罰款60萬元;因信托項目盡職調查不到位，對中融信托處以罰款40萬元;因信托項目資金來源不合規(guī)，對中融信托處以罰款30萬元;此外，中融信托還因信保合作項目盡職調查不到位，以及投資者適當性審查不到位，分別被罰款30萬元、50萬元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。構成犯罪的，依法追究刑事責任：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;未按照規(guī)定進行信息披露等。

今年6月份，監(jiān)管對中融信托的上述處罰與去年的專項調查有關。中融信托年報顯示，2018年銀保監(jiān)會黑龍江監(jiān)管局對公司開展了“影子銀行和交叉金融”的專項檢查，根據(jù)檢查情況，銀保監(jiān)局對公司提出了銀信合作業(yè)務存在盡調及貸后管理不完善等問題。

受罰的信托機構中，不僅僅只有中融信托這樣的中上游信托公司。頭部信托公司也不例外，以建信信托為例，今年連吃多張罰單：12月19日，北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，建信信托因“信政業(yè)務開展不合規(guī)、關聯(lián)交易未逐筆進行事前報告、未嚴格按照規(guī)定進行信息披露嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”，收到合計90萬元罰款的行政處罰;10月8日，建信信托因違規(guī)接受保險資金投資事務管理類及單一信托被罰款40萬元;9月5日，建信信托因“信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價款、違規(guī)投向‘四證’不全的房地產(chǎn)項目、違規(guī)向不具備二級資質的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資”，被北京銀保監(jiān)局罰款90萬元。

一位信托人士告訴記者，繼今年4月份及8月份的排查之后，11月底第三次排查已經(jīng)開始了，預計還有一大波罰單在路上。

信托資金違規(guī)進入房產(chǎn)遭重罰

2019年，讓信托從業(yè)人員最為頭痛的不是“壓縮通道”，而是對信托資金進入房地產(chǎn)的嚴監(jiān)管。5月17日，監(jiān)管發(fā)文禁止向“四證”不全、開發(fā)商或其控股股東資質不達標、資本金未足額到位的房地產(chǎn)開發(fā)項目直接提供融資，或通過股權投資+股東借款、股權投資+債權認購劣后、應收賬款、特定資產(chǎn)收益權等方式變相提供融資;直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳交土地出讓價款提供融資，直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款。

此后，2019年7月以來，監(jiān)管部門加強了對房地產(chǎn)信托的監(jiān)管，多次通過窗口指導，控制房地產(chǎn)信托余額和增速。不少罰單與信托業(yè)務違規(guī)進入房地產(chǎn)有關。

11月28日，民生信托行政處罰90萬元。主要存在三項違法違規(guī)事實：“收益權投資”項下信托資金違規(guī)用于繳納土地出讓價款;信托資金運用與信托計劃投資方向和投資策略不一致;違規(guī)接受保險資金投資于事務管理類信托產(chǎn)品。

11月25日，中誠信托收到70萬元罰單。違規(guī)案由為：違規(guī)接受銀行理財資金投資于未上市企業(yè)股權;信托資金違規(guī)用于繳納或變相繳納土地出讓價款。

10月11日，青海銀保監(jiān)局對五礦信托開出2張罰單。具體處罰事由為：五礦信托“盡職管理不到位，導致信托資金用于收購土地”，罰款30萬元。另外，五礦信托開展此項業(yè)務的當事人為朱恒，被罰5萬元，案由為，對五礦國際信托有限公司盡職管理不到位，導致信托資金用于收購土地的違法違規(guī)行為負有管理責任。

9月5日，建信信托因“信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價款、違規(guī)投向‘四證’不全的房地產(chǎn)項目、違規(guī)向不具備二級資質的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資”，被罰90萬元;中信信托因“信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價款”，受罰30萬元。

“未來房地產(chǎn)信托的方向是通過基金、ABS、養(yǎng)老地產(chǎn)、真實房地產(chǎn)投資聯(lián)合一定區(qū)域市場的主流開發(fā)商進行。但由于信托公司的專業(yè)化程度還沒達到，信托資金違規(guī)進入房地產(chǎn)的情況會時有發(fā)生。”一位信托研究人士對第一財經(jīng)記者表示。