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作為股市、債市的第二大機(jī)構(gòu)投資者，保險(xiǎn)資金在資本市場(chǎng)的重要性不言而喻。在整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的過(guò)程中，保險(xiǎn)資金運(yùn)用及監(jiān)管該如何提質(zhì)升級(jí)?中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)資金部主任袁序成在近日刊發(fā)于《當(dāng)代金融家》的署名文章《奮力開(kāi)創(chuàng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用與監(jiān)管新局面》中，給出了答案。他表示，監(jiān)管部門(mén)將加大政策引導(dǎo)，用好精準(zhǔn)性、結(jié)構(gòu)性政策，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金更加積極主動(dòng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

具體來(lái)看，政策進(jìn)一步放開(kāi)，監(jiān)管依舊從嚴(yán)。一方面繼續(xù)擴(kuò)大機(jī)構(gòu)及投資準(zhǔn)入范圍，如加快推進(jìn)放開(kāi)保險(xiǎn)資管公司外資持股比例限制，推進(jìn)符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)新設(shè)債轉(zhuǎn)股實(shí)施機(jī)構(gòu)，支持保險(xiǎn)公司使用長(zhǎng)久期賬戶資金增持優(yōu)質(zhì)上市公司股票和債券，研究提高保險(xiǎn)資金投資權(quán)益類資產(chǎn)比例上限等;另一方面堅(jiān)守從嚴(yán)監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決整治保險(xiǎn)資金運(yùn)用亂象。

9萬(wàn)億險(xiǎn)資支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

近年來(lái)，保險(xiǎn)資金運(yùn)用保持穩(wěn)健審慎，合規(guī)意識(shí)和風(fēng)控能力不斷增強(qiáng)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整體可控。在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、維護(hù)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定等方面，保險(xiǎn)資金取得積極成效。

上述文章透露，截至2019年5月，保險(xiǎn)資金通過(guò)投資股票、債券和發(fā)行保險(xiǎn)資管產(chǎn)品等方式，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供融資支持近9萬(wàn)億元。參與資本市場(chǎng)投資方面，在2018年資本市場(chǎng)大幅下跌情況下，出臺(tái)政策允許保險(xiǎn)資管公司設(shè)立專項(xiàng)產(chǎn)品，參與化解優(yōu)質(zhì)上市公司和民營(yíng)企業(yè)的股票質(zhì)押流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，截至2019年二季度末，已有11家保險(xiǎn)資管公司完成專項(xiàng)產(chǎn)品的設(shè)立前登記，目標(biāo)規(guī)模合計(jì)1260億元。

目前，保險(xiǎn)資金投資A股股票市值占A股總市值的3.1%，成為僅次于公募基金的第二大機(jī)構(gòu)投資者;投資債券規(guī)模占我國(guó)債券市場(chǎng)總規(guī)模的6.5%，是繼銀行之后的第二大機(jī)構(gòu)投資者。保險(xiǎn)資金維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展的作用愈發(fā)明顯。

此外，保險(xiǎn)資金還支撐了保險(xiǎn)主業(yè)的快速發(fā)展，推動(dòng)了保險(xiǎn)公司資產(chǎn)端與負(fù)債端的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng);保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管方面，則加大了重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管力度，鞏固了穩(wěn)健投資的核心優(yōu)勢(shì);提升了科學(xué)審慎的監(jiān)管能力。

政策放開(kāi)監(jiān)管從嚴(yán)

伴隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型，金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入推進(jìn)和金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的進(jìn)一步擴(kuò)大，保險(xiǎn)資金運(yùn)用和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理將迎來(lái)難得的發(fā)展機(jī)遇。但也面臨著市場(chǎng)化專業(yè)化程度不足、資產(chǎn)配置壓力加大、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇等問(wèn)題。

站在新的歷史起點(diǎn)，堅(jiān)定不移推動(dòng)改革開(kāi)放，不斷開(kāi)創(chuàng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新局面，成為監(jiān)管與行業(yè)的共同使命。

上述文章透露，監(jiān)管部門(mén)將加大政策引導(dǎo)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金更加積極主動(dòng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。包括：認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見(jiàn)》，取消保險(xiǎn)資金開(kāi)展財(cái)務(wù)性股權(quán)投資行業(yè)范圍限制，規(guī)范實(shí)施戰(zhàn)略性股權(quán)投資，以股權(quán)形式為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供長(zhǎng)期資本金，促進(jìn)直接融資發(fā)展;穩(wěn)步拓寬保險(xiǎn)資金運(yùn)用范圍，支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資符合條件的銀行二級(jí)資本債券和無(wú)固定期限資本債券;推進(jìn)符合條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)新設(shè)債轉(zhuǎn)股實(shí)施機(jī)構(gòu)等。

同時(shí)，堅(jiān)持做好資本市場(chǎng)健康發(fā)展的“穩(wěn)定器”。支持保險(xiǎn)公司使用長(zhǎng)久期賬戶資金增持優(yōu)質(zhì)上市公司股票和債券;支持和鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)拓寬專項(xiàng)產(chǎn)品投資范圍，加大專項(xiàng)產(chǎn)品落地力度;研究推進(jìn)保險(xiǎn)公司長(zhǎng)期持有股票的資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管評(píng)價(jià)機(jī)制，研究提高保險(xiǎn)資金投資權(quán)益類資產(chǎn)比例上限等。

此外，進(jìn)一步深化簡(jiǎn)政放權(quán)，探索取消或精簡(jiǎn)一批投資核準(zhǔn)、備案事項(xiàng)流程;進(jìn)一步拓寬保險(xiǎn)資金投資范圍，給予保險(xiǎn)資金運(yùn)用主體更大的投資決策自主性和靈活性;加快推進(jìn)資產(chǎn)支持計(jì)劃等產(chǎn)品的注冊(cè)制改革;支持、鼓勵(lì)和引導(dǎo)符合條件的中小保險(xiǎn)公司設(shè)立保險(xiǎn)資管公司;加快推進(jìn)放開(kāi)保險(xiǎn)資管公司外資持股比例限制等。

同時(shí)，堅(jiān)守從嚴(yán)監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決整治保險(xiǎn)資金運(yùn)用亂象。包括：堅(jiān)決查處假委托、假資質(zhì);保持嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)開(kāi)展通道業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易等行為的高壓態(tài)勢(shì);加快彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)制度建設(shè)，強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)管;全面推進(jìn)保險(xiǎn)資管公司法人監(jiān)管、分類監(jiān)管、產(chǎn)品監(jiān)管、行為監(jiān)管;加快制定保險(xiǎn)資管產(chǎn)品辦法及配套政策，規(guī)范保險(xiǎn)資管產(chǎn)品運(yùn)作。(黃蕾)